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■ RFP美國註冊財務策劃師認證班 常見Ｑ＆Ａ
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RFP（Registered Financial Planner）即「美國註冊財務策劃師」，是個人理財行業裡的專業註冊財務策劃師資格，該認證是由美國註冊財務策劃師協會（RFPI）頒發，並獲全球多國認可。
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RFPI於1983年在美國成立，總部設於俄亥俄州。現時RFPI會員遍佈全球，包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、中國、香港、澳門、馬來西亞、南非、希臘、印度及菲律賓20多個國家和地區。目前全世界持RFP認證資格的人士多達六萬多人，其中美加地區會員約佔總人數的60%。
RFPI台灣管理中心作為RFPI機構成員，獲得RFPI授權並全權代表RFPI在台灣推廣RFP資格認證及舉辦專業持續進修課程。通過與台灣的專業機構合作，共同發展和提升台灣的財務策劃專業水準。 |
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RFP是美國註冊財務策劃師協會頒授的一項全球認證體系，獲全球多個承認的個人理財行業專業資格。 |
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RFP是個人理財行業的資格認證，金融行業及與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財策劃師有很大的需求。
具有RFP資格認證的人士可以作為個人理財或諮詢師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和諮詢。
擁有RFP資格的人士可服務於銀行、保險、證券、基金、債券外匯、期貨等業務的機構，也可從事投資和財富管理業務，以及與律師有關的業務。台灣的理財業務蘊含著巨大的潛質，RFP 將會為台灣市場注入一種全新、先進的理財理念。 |
Q5：據瞭解，RFP在國外已經發展得很有規模了，請問在國內市場的前景如何？ |
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近年來，台灣市場中的財富管理由過去單一產品銷售，發展到一站式財富管理服務的模式。
許多金融從業人員面臨著市場強大的轉型壓力，產生了迷惘，有人選擇退卻，有人選擇面對，面對的人苦思應對之道，卻往往無法真正抓住學習重點。
台灣管理中心將提供廣泛的學習平台，開發二岸四地密集的學術交流、執業心得分享等各項活動，提升個人競爭力。面對國際性金融商品日趨多元化的情況下，專業的財富管理更顯得重要，具有國際認可的專業證照及操作經驗將是國人所嚮往及真正需要的。
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Q6：RFP和其他國際認證的區別是什麼？他們之間互相認可嗎？ |
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RFP課程所教授的科目分別為財務策劃導論、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃和高級財務策劃，課程內容以理論為基礎，強調國際化的資產配置專業，並與實務加以結合，使擁有RFP資格之財務顧問具備應有的專業及實務經驗。
RFP協會會員遍佈世界各地，共有二十個國家及地區，取得RFP之會員受到全球統一認證，目前包括英國成本會計師公會(ICEA)及加拿大皇家培道大學MBA等，皆可用RFP證照來抵免其部份學分，為持有RFP之會員提供更多進修途徑。
現時RFP和其他在台灣舉辦的國際認證並不互相認可。RFP證照課程可給予台灣金融業界從業人士多一個具競爭力的選擇。
另外，其他國際認證課程授課內容多著重理論，雖然專業度足夠但實務上郤較少有運用到的機會。其中一個國際認證目前擁有18個會員國，各會員國之間對同一個協會頒發之證照並未互相認定，需額外加考當地法規科目等才受到當地認可。
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Q7：要獲得RFP資格證書，需參加哪幾門課程的學習和考試？
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要參加RFP五門課程的學習和一次統一考試。該五門課程為財務策劃導論、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃及高級財務策劃。
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由 RFPI 總會認可，具有三年以上教學經驗，並在行業內享有崇高威望的國內外專業授課老師組成。讓您通過學習能夠掌握理論與實踐技巧。
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完成整個課程只需十一個星期，每星期上課一天。首十堂為講授課堂，第十一堂為複習堂。學員不但能在短時間內完成認證課程，更能提升個人與企業業績。 |
Q11：目前本人沒有從事過金融產業相關的工作，是否需要一些基本的條件才能來報名呢？
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報名條件對學員僅是一種參考，如果具備這些條件應該比較有利於通過考試，相信通過個人的努力，無論是正在從事相關金融行業工作的，還是暫時沒有從事此類工作的人都是可以通過考試並獲得 RFP認證的，可以利用電話查詢。
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請留意RFP網站公告有關主辦單位報名細節。另外也需留意網站上公告有關考試的事宜。 |
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所有學員完成RFP認證課程後，均可獲由RFPI台灣管理中心或有關課程主辦機構頒發之【結業證書】。而RFPI協會頒發之證書會為兩種：
1. 通過RFP考試及具備三年或以上相關工作經驗者，可獲由RFPI總會直接頒發之【美國註冊財務策劃師國際資格證書】 (Registered Financial Planner)
2. 通過RFP考試，但未具備三年或以上相關工作經驗者，則獲由RFPI總會直接頒發之【副美國註冊財務策劃師國際資格證書】 (Associate Registered Financial Planner)。
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所有試題均為中文，試題包括多項選擇題（含單選及複選）及論述題，成績權重以加權計算，選擇題佔60%，論述題佔40%。每題試題均為必答題。合格成績最低標準為六十分。
考生因故缺考或未通過考試，可安排一次免費補考。半年內通過所有的考試，即可獲得 RFP 認證。 |
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RFP考試是由選擇題和論述題構成，而且試題一般都是作為理財策劃師常會在工作中碰到的問題，考生必須根據理論結合實際來分析作答，這就囊括了理論性和實務性。而且讀 RFP，我們注重的是要能真正的為客戶，顧客或自己服務，能實際地把理財工具運用到市場上，從而創造經濟效益。
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若上課有達到90％以上的出勤率，也按照講師的要求認真複習，完成課題，充分備考，考試通過的及格率達六至七成。
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證照課程定價為（台幣$50,400元整）港幣12,000元整，學費已包括教材之費用。考試報名費用為（台幣35,700元整）港幣8,500元整。若學員於開課前報名參加RFP考試，可獲九五折優惠。凡報考者，均可獲得一次補考。
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Q18：報讀RFP認證課程，具體學習時間怎麼安排，如果上課時間與工作時間相衝突怎麼辦？
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認證課程共有五門科目，每星期上一天課，每門課程個兩星期完成。如沒有其他原故，都根據課程表進行上課，但針對學員的工作時間，也可作靈活調整：
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像是請假的部分，除因正當事由（須附證明）外，學員上課遲到或早退（含中途離席）半小時以上者，該堂以缺課論。 |
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如因事不克上課者，請於上課前二天填妥【請假申請表】，親自遞交或以電郵形式通知主辦單位，否則作缺課論。表格可於協會辦事處索取或於網站下載。 |
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除因重大事故或不可抗力事由，事後請假或缺席者，皆作缺課論。 |
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請假及缺課時數以不超過認證課程總時數之10%為限（以77小時課程為例，請假及缺課限時為7小時）。若請假及缺課時數超過課程之10%，學員會被取消考試資格；若超過20%，學員則不獲發結業證書。需經補課才可獲考試資格及獲發結業證書。 |
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Q19：RFPI之會籍分幾個等級？它們差別是甚麼？
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RFPI會籍分三個等級，分別是附屬會員、正式會員及榮譽會員。他們主要之區別為在業內之年資及其業內成就。
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取得RFP證照後，學員就成為美國註冊財務策劃師協會（RFPI）的會員。
RFPI每年要對其協會的會員進行從業經歷和持續教育兩個方面的考核，以便確認協會會員在一年內從事與理財相關的工作，並在此基礎上持續提升專業知識。
年審時會員需要提供工作單位證明,持續教育課程證明。RFP協會具有道德紀律委員會，委員會會嚴格為會員的道德紀律做把關。
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所有正式會員需要在RFP證書頒發後每年參與由美國總會指定的十五小時專業持續進修課程，才可保持正式會員資格。
課程內容多元化，有目前較熱門的話題及知識技能、會員的學術交流或座談會等不同方式的課程。課程是需要費用的，所以收費方式是不一定的。
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通過培訓課程及統一考試後，並具三年或以上之相關工作經驗，然後提交會員申請表格及註冊費用，經RFPI總部認證，才可成為RFPI正式會員，有權使用《RFP》稱號、協會標誌及享有其他會員權益。
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RFPI全球統一標準收費：一次過認證費200美元，每年會費200美元。
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Q24：我還是一名大學生，如果順利完成培訓和考試後，能獲得RFP正式會員資格嗎？
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不能，您暫時還只能申請為附屬會員，
待您在相關行業工作滿三年後，方可轉為正式會員。
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我們會很感激您的任何意見。
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